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中国工商银行


中国工商银行关于印发《中国工商银行资金融通网拆借资金管理暂行规定》的通知

1989年9月14日，中国工商银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，长春、杭州金融管理干部学院：
中国工商银行资金融通网自1988年5月1日运转以来，对调剂资金余缺，加速资金周转发挥了较好作用。目前已有成员行40个，吸收入网基金19．70亿元。但是，在融资过程中也存在一些问题，如个别分（支）行经常不能按期还款，影响了资金融通网作用的充分发挥。为了加强对资金融通网拆借资金的管理，现将《中国工商银行资金融通网拆借资金管理暂行规定》印发各行，请遵照执行，共同把资金融通工作做得更好。在实践中有什么问题和建议，请及时上报总行计划部。
1987年以前总行对有关分行拆放的老借款已经全部到期，请有关分行主动订出还款计划，抓紧归还；总行将本着有还有借的精神，依据有关分行的实际困难，优先拆放，努力搞活这部分资金。

附：中国工商银行资金融通网拆借资金管理暂行规定
为了加强资金融通网拆借资金管理，根据人民银行的有关规定精神，特制定本暂行规定。
一、继续接纳新成员。各省、自治区、直辖市分行和计划单列市分行，凡自愿入网的，均可向融资网办事组（设在总行计划部资金处）提出书面申请，由办事组负责征集各常务行意见后正式批准；但不再吸收地、市行入网。被批准入网的分行，应交纳一定份额的入网基金。省、自治区、直辖市分行入网基金的最低限额为每股5000万元，计划单列市分行为每股2000万元，多交不限。入网基金应通过在人民银行存款户上划总行；在总行有上存资金的分行，在征得融资网办事组同意后，也可通过工商银行联行往来上划，并出具划款通知单，注明“上交入网基金”字样，邮寄融资网办事组。融资网基金在总行专户存储，单独计息，利率按联行利率计算，目前为月息8．4‰，由总行会计部门按季划给各行。成员行如需退出融资网，必须提前一个月提出申请，并清偿所欠债务。
二、融资网资金营运的原则是短期融通，加速周转，恪守信用，内外有别。有关各行向融资网拆借资金，必须提前两天向融资网办事组电话或书面提出申请。融资网视资金情况，并根据各行履约情况和入网基金的多少，及时决定拆借的额度和期限，区别对待。拆借的最高限额一般不超过入网基金的三倍。所拆借的资金只能用于临时性的流动资金不足和解决临时性的清算资金困难，不准用于固定资产贷款和弥补长期资金缺口。
三、拆借资金的期限和利率。对成员行和非成员行、系统内和系统外有所区别。拆借期限：系统内一般不超过三个月；系统外按人民银行规定执行。利率：系统内以联行利率为基准浮动；对系统内非成员行在此基础上再适当提高；对系统外拆放资金要严格管理，额度从紧，利率参照各主要资金市场利率水平，由双方协商确定。融资网拆借资金的总利率水平随着人民银行存贷款利率的调整而调整。
利息的计收，从今年9月21日起发放的借款，一律改为利随本清。各行归还本金的同时，应将利息一并上划总行。借款起息日按总行划款日计算，止息日按各行上划日计算。对9月21日以前的拆借款，一律维持原拆借合同规定的期限、利率及利息清算方式，到期后向总行归还本息。
四、拆借手续。融资网办事组依据与拆入行商定的拆出金额、期限和利率，代拆入行填制拆借合同一式三份，经主管负责人签字后，将其中两份寄拆入行；拆入行签字盖章后，一份留存，将另一份寄回融资网办事组。
五、划款方式
1．融资网拆出资金时，一般通过在人民银行存款帐户划款；经办事组同意，有的也可以通过工商银行联行往来划出。
2．各行归还融资网资金时，一般均应通过在人民银行存款帐户上划。省、自治区、直辖市分行和计划单列市分行信贷资金调拨户在总行确有稳定的上存资金时，经融资网办事组同意，也可通过工商银行联行往来划款；地、市分（支）行一律要通过人民银行划款。
3．在同一时间，甲行要向融资网归还资金，乙行要向融资网拆入资金时，为减少资金在途，融资网办事组可采取横向调拨方式，通知甲行将资金直接划入乙行，调拨通知单由办事组填制后分别寄甲、乙两行。
融资网无论纵向或横向划拨拆借资金，都要向有关分（支）行计划部门出具划款通知单；有关分（支）行向融资网归还资金时，也要向融资网办事组出具划款通知单，并注明到期日。
六、拆借资金必须恪守信用，按期归还本息。拆借资金一般不予展期，到期日归还确有困难的，由拆入行提前申请，并经融资网办事组同意后，每笔最多展期一次，展期期间的利率重新确定。未经同意，到期不还或展期后到期不还的，从逾期之日起，由融资网办事组通知总行会计部门按原订拆借利率的200％向拆入行主动计收利息，并在一定时期内停业拆放。
七、融资网办事组将进一步努力依靠成员行加强管理，并不定期向成员行和各有关行通报融资网资金营运情况，公开各行资金使用状况和信誉等级，增强融资网营运资金的透明度。
本规定从文到之日起执行。


天津市人大常委会


天津港保税区管理条例
天津市人大常委会


（1993年10月28日天津市第十二届人民代表大会常务委员会第三次会议通过 1993年10月28日公布施行）

目 录

第一章 总 则
第二章 管理机构
第三章 企业权利和义务
第四章 贸易和出入管理
第五章 金融和保险
第六章 税收优惠
第七章 附 则

第一章 总 则
第一条 为创造按照国际惯例运作的投资环境，扩大国际贸易，加强对外经济技术合作，促进经济发展，根据国家有关法律、法规，借鉴外国创办自由贸易区的经验，结合本地区的实际情况，制定本条例。
第二条 经中华人民共和国国务院批准设立的天津港保税区（以下简称保税区），是海关监管下的综合性对外开放的境内关外特定经济区域。
第三条 保税区建立国际贸易市场，实现国内市场与国际市场的对接。
保税区以发展第三产业为主（即以贸易为导向、物流为基础），发展第二产业为辅。保税区主要开展国际贸易和为国际贸易服务的货物加工、整理、包装、运输、仓储、商品展销、商品零售以及房地产、金融、保险等业务。
第四条 国内外的企业、其他经济组织或者个人，均可以在保税区投资兴办企业或者设立代表机构。
保税区的企业、其他经济组织（以下简称保税区企业）、代表机构和个人，必须遵守中华人民共和国法律、法规和本条例，其合法权益受法律保护。

第二章 管理机构
第五条 天津市人民政府（以下简称市人民政府）设天津港保税区管理委员会（以下简称保税区管委会），并由其代表市人民政府对保税区实行统一管理。
第六条 保税区管委会实行主任负责制。
第七条 保税区管委会行使以下职权：
（一）保证国家法律、法规在保税区的实施；
（二）制定保税区行政管理规定并组织实施；
（三）实施保税区的行政管理；
（四）制定保税区总体规划，经市人民政府批准后，组织实施；
（五）审核、批准在保税区的投资项目；
（六）监督各项优惠规定的实施；
（七）协调海关、税务、金融、商品检验、卫生检疫、动植物检疫和公安等部门在保税区的工作；
（八）负责保税区基础设施、公用设施的建设和管理；
（九）根据权限，审批保税区中方人员的短期因公出国和派赴国外培训，邀请国外人员到保税区从事业务活动；
（十）行使市人民政府授予的其他职权。
第八条 有关部门在保税区设立驻区行政管理机构，除经市人民政府批准的外，须事先征得保税区管委会的同意。

第三章 企业权利和义务
第九条 投资者在保税区设立企业，应当按照国家和本市的有关规定，办理报批手续，领取营业执照。
第十条 保税区企业应当依法向保税区税务部门进行税务登记。
第十一条 保税区企业应当按照批准的合同、章程的规定，注入注册资本，并取得由中国注册的会计师事务所出具的验资报告。
第十二条 保税区企业的建设工程设计方案，须经保税区管委会批准。对环境有污染或者有职业危害的建设项目，应当按照国家和本市的有关规定办理。
第十三条 保税区企业必须遵守国家财务、会计、统计制度的有关规定，并按照规定向财务、税务、统计等部门报送会计、统计报表。对进出口免税或者保税的货物，必须建立海关认可的专门帐簿。
第十四条 保税区企业建设工程，可以自行在国内外招标。
第十五条 保税区企业对其生产或者经营的商品和提供的服务，自行定价。
第十六条 保税区企业的机构设置、人员编制、职工工资标准和分配形式、职工招聘的条件，由企业自行确定。
第十七条 保税区企业提出申请，经财政、税务部门批准，可以缩短固定资产折旧年限。

第四章 贸易和出入管理
第十八条 保税区企业有权依法从事国际贸易。
第十九条 允许保税区企业生产、经营的货物、物品进口和出口。
经海关批准，保税区企业可以承揽非保税区的加工业务；可以委托非保税区企业加工产品，但须返经保税区出口。
第二十条 外国对我国实行被动配额的商品从保税区出口，实行配额管理。
涉及进出口许可证管理的货物，从国外运入保税区和从保税区运往国外时，免领进出口许可证；运往非保税区或者从非保税区运入保税区时，按照国家规定办理。
第二十一条 国家禁止进出口的物品，不得运入或者运出保税区。
第二十二条 进出保税区的运输工具、交通工具和人员，凭有关机关制发的通行证件，在指定的出入口通行，接受海关检查。

第五章 金融和保险
第二十三条 经国家金融管理机关批准，国内外银行和保险企业，可以在保税区设立营业机构。
第二十四条 保税区企业的外汇管理，按照国家和本市的有关规定办理。
第二十五条 外国投资者从保税区企业取得的利润和其他正当收益，外国职工的工资收入和其他正当收入，凭完税证明可以汇往国外。
第二十六条 保税区企业向国外筹借外汇资金，或者向国内的外资银行、中外合资银行筹借外汇资金，按照国家的有关规定办理。
保税区企业可以依照国家有关规定，经批准在国内外发行债券、股票。
第二十七条 保税区企业可以按照国家有关规定，在外汇市场进行外汇买卖。

第六章 税收优惠
第二十八条 保税区企业享受以下优惠：
（一）国家给予保税区企业的各项税收优惠；
（二）国家给予经济技术开发区企业的各种税收优惠；
（三）国家和天津市给予保税区外企业的有关税收优惠；
（四）国家认可的其他保税区实行的税收优惠。

第七章 附 则
第二十九条 严禁利用保税区进行走私或者其他违法活动。违反的，分别由有关行政管理机关或者司法机关按照国家有关法律、法规处理。
第三十条 香港、澳门、台湾地区的投资者和华侨，在保税区兴办企业或者设立代表机构，以及保税区企业与香港、澳门、台湾地区的经济贸易活动，按照本条例执行。
第三十一条 本条例自公布之日起施行。



1993年10月28日