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中国人民银行办公厅


中国人民银行办公厅关于对金融机构外汇业务监管职责划分的通知
中国人民银行办公厅




外汇局、银行一司、银行二司、非银行司、合作司：
按照国务院关于机构改革的精神，国家外汇管理局（以下简称外汇局）将金融机构外汇业务市场准入审批职能以及对金融机构外币资产质量和风险监管职能移交给中国人民银行（以下简称人行）。以上职能移交后，外汇局仍保留对金融机构外汇业务的监管职责。现就人行和外汇局对金
融机构外汇业务的监管职责分工通知如下：
一、对金融机构执行国际收支统计申报制度的监管。
外汇局负责根据国际收支统计申报办法监督金融机构执行国际收支统计制度，并按照规定向人行提供国际收支统计数据。
二、对金融机构在外汇交易市场交易活动的监管。
人行通过与金融机构协商，制定交易风险监管模型；外汇局负责监管金融机构在外汇交易市场的交易行为及有关外汇市场的发育、成长及相关事宜。
三、对金融机构办理国际结算、结售汇、外汇汇款、外币兑换等业务的监管。
人行负责监管金融机构在经营国际结算业务中的风险状况，将金融机构的国际结算业务纳入授信管理；外汇局负责监管金融机构办理国际结算、结售汇、外汇汇款、外币兑换及办理进口核销中执行外汇管理政策法规的情况。
四、对金融机构资本项目交易活动，如境外借款、发债、境外投资（包括直接投资和间接投资）、担保等的监管。
人行负责金融机构境外借款、发债的政策协调和统一金融机构有关信用评级问题的对外口径；外汇局负责金融机构境外借款、发债的具体审批；包括制定合同规范，审核金融条件，协调发行市场，境外投资资金的汇出审批，对外担保的审批和外债的统计监测等。
五、对金融机构境外帐户开立和使用的监管。
外汇局负责审批非银行金融机构在境外开立帐户，审核各银行总行制定的境外帐户管理办法，并对金融机构使用境外帐户的收支情况是否符合外汇管理法规进行检查。
六、对金融机构外币资本金和营运资金调整的监管。
人行负责审批金融机构资本金或营运资金作本外币币种调整；对银行本外币调整金额在2000万美元以上、非银行金融机构调整金额在1000万美元以上的，事先征得外汇局的同意；近期内逐笔商议。
外汇局负责对外汇指定银行外汇结售汇周转头寸的调整和监管。
七、对金融机构外汇从业人员考核。
人行负责对证券公司和保险公司以外的金融机构外汇从业人员进行考核。考核内容由人民银行监管司局与外汇局共同制定，以人行为主，涉及外汇方面的，由外汇局制定。对证券公司和保险公司外汇从业人员的考核由外汇局负责。
八、对金融机构外汇业务检查。
对于金融机构外汇业务的全面检查以及风险监控方面的检查，由人行负责；如涉及对金融机构处罚，应在处罚之前商外汇局，以便协调政策。对于金融机构外汇业务经营中执行外汇管理政策法规情况的监督检查和处罚，由外汇局负责；处罚中涉及停业外汇业务经营权的，由外汇局提供
材料和意见转请人行发处罚通知。检查和处罚情况以及发现的金融机构在日常外汇业务中发现的违规问题应互相沟通。
九、人行和外汇局在制订涉及金融机构外汇业务的法规时，事先互相征求对方意见并相互抄送；同时加强双方对金融机构外汇业务监管的信息交流和沟通，共同做好金融监管外汇业务监管工作。
十、人行在审批金融机构开办外汇业务时要考虑该机构整体上遵守外汇管理政策和法规的情况。
十一、金融机构统计报表。
外汇局可根据汇兑管理和国际收支统计的需要，编制并要求金融机构报送外汇业务报表，同时要求金融机构将外汇业务报表抄报总行。
十二、外汇局负责保险公司、证券公司的外汇业务市场准入审批及其外币资产质量和风险监管。



1998年10月20日
国家工商行政管理局


关于依法严厉查处利用经济合同进行欺诈的违法行为的通知
国家工商行政管理局



各省、自治区、直辖市及计划单列市工商行政管理局：
当前，利用经济合同进行欺诈等违法活动非常猖獗，严重扰乱了社会主义市场经济秩序，损害了国家利益、社会公共利益和当事人的合法权益。为了贯彻全国工商行政管理工作会议精神，依法严厉查处利用经济合同进行欺诈的违法行为，现就有关问题通知如下：
一、各级工商行政管理机关要从维护社会主义市场经济秩序的高度出发，转变合同管理观念，探索社会主义市场经济条件下合同管理工作的新路子，把查处利用经济合同进行欺诈的违法行为作为今后一个时期工作的重点，作为一项长期的任务，依照法律、法规赋予的职责和权限，积极
、稳妥地抓紧抓好。
二、利用经济合同进行欺诈的违法行为主要是指，行骗者无履行合同的能力或者根本无履行合同的诚意，却运用诱饵、假象、圈套等不正当手段，诱使对方与之签订经济合同，从而利用经济合同骗取财物。它的主要特征在于，行骗者的动机和目的都是为了骗取财物，经济合同只不过是
行骗者为达到非法目的而披上的合法外衣。这种违法行为的表现手法很多，当前最为突出的是利用经济合同骗买骗卖。行骗者为了使欺诈得逞并逃避追究，还时常变换手法。通常采用的手法有如下几种：
（一）以紧缺或畅销商品为诱饵，或者先履行部分合同以骗取信任，诱人签订购销合同，骗取预付款、定金等；或采用行贿、回扣、先付部分货款等圈套骗取货物。
（二）用已被吊销企业的名义或盗用他企业的名义，伪造或利用已失效的公章、合同专用章、财务专用章、介绍信、委托书等证件，签订经济合同；或伪造经济合同，从而骗取财物。
（三）预先设置圈套，诱人签订无法履行的加工承揽合同，骗取定金、预付款，以及所谓的质量保证金、履约保证金、合同担保金、合同保证金、押料款、材料款等等。
三、查处工作中应注意以下几个问题：
（一）严格依法行政。各级工商行政管理机关在查处过程中，要严格遵守法律、法规，不仅要在实体上合法，而且要在程序上合法。执法工作人员不仅要认真学习《经济合同法》等法律、法规，还要认真学习《行政诉讼法》和《国家赔偿法》，自觉提高依法行政的意识。要严格分清利
用经济合同进行欺诈的违法行为与合同纠纷、无效合同及刑事犯罪的界限。对疑难的或拿不准的案件，务必要慎重，要坚持疑难案件、大要案件向上一级机关专题请示、报告的制度。
（二）全面运用法律、法规赋予的行政职能和执法手段。各级工商行政管理机关在办案中，不仅要依据《经济合同法》，而且要运用《投机倒把行政处罚暂行条例》及其《施行细则》和其它法律、法规所赋予的行政权和执法手段，并遵守法定程序，依法行政。对利用经济合同骗买骗卖
情节严重，构成犯罪的，应移送司法机关追究刑事责任。
（三）对利用经济合同进行欺诈的违法行为实施综合治理。各级工商行政管理机关既要依法受理当事人的投诉，又要根据有关线索，主动出击。既要积极主动查处本地发生的案件，又要协助、配合查处外地的案件，不得搞地方保护主义。要密切联系公安等有关部门，相互配合，协同作
战。要注意总结经验和教训，积极为当地政府、广大企业和其它组织防骗提出好的建议。围绕查处工作这一重点，开展好鉴证、重合同守信用、推广合同示范文本等工作，为在全社会防骗、治骗和建立正常的经济秩序，创造良好的环境。

（四）各省、自治区、直辖市工商行政管理局要通盘掌握辖区内查处工作进展情况；指导、督促并协调下级工商行政管理机关办案；分析研究典型案件，对本省（自治区、直辖市）的疑难案件、大要案件进行把关，对需要向新闻媒介披露的案件把关，务求实现良好的社会效应；在指导
办案的基础上，及时出简报，既向所在省（自治区、直辖市）政府和我局反映情况，又与其他省（自治区、直辖市）开展信息交流；做好统计分析和调查研究工作，在今年第四季度提交综合调查报告。各省、自治区、直辖市工商行政管理局要在广泛调查研究的基础上，发挥地方立法的积极
性，参与制定治骗的地方性法规或规章。



1995年3月17日